けんす の投資方針

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    こんにちは。 けんす です。

    けんす の投資方針について、旧ブログ けんすのインカムゲイン生活 4/7の記事を一部修正し移動しました。

     

     

    2018年4月7日現在の投資方針について記載したいと思います。

    ※あくまでも個人的な投資方針です

     

    けんす は現在「インカムゲイン」を得る事を主な目的として分散投資しています。

     

    インカムゲインキャピタルゲイン

    インカムゲインとは、資産を所有する事で生じる利益です。

    ・株式の配当金

    ・不動産の家賃収入

    ・預金の利子  等

     

    これに対しキャピタルゲインとは、資産を売買する事で生じる利益です。

    ・株式の売買

    ・不動産の売却

    ・外国為替取引(FX)の差益  等

     

    インカムゲインが中心になっている理由ですが・・・キャピタルゲイン狙いが難しいからです悲しい

    けんす には華麗に売買して利益を得る才能は無かったらしい!

    買った株式を含み損(買った価格よりマイナスの状態)のまま保有しているのは嫌なものでした。

    「頼む、(買った価格に)戻ってくれ・・・」

    けんす の個人的な祈りなど関係なく上下する株価。 毎日気になってしまう!

    しかし、比較的配当が高い銘柄は、評価損益がマイナスでも、「まぁ、配当が入ってくるしな・・・」と少し落ち着く事ができました。

    このような経験から、現在はインカムゲイン狙いがメインとなっています。

     

     

    インカムゲインを狙う銘柄】

    けんす が狙う銘柄ですが、分散投資も意識して下記のようなものになっています。

    ・外国REITのETF

     2515 外国リートヘッジなし をメインに考えています。 

     S&P先進国REIT指数(除く日本)が対象、信託報酬も0.1836%と低いです。

     

    ・外国債券のETF

     2511 外国債券ヘッジなし をメインに考えています。

     シティ世界国際インデックス(除く日本)が対象、信託報酬も0.1296%と低いです。

     

    ・日本のJ-REIT (ETF含む)

     1476 iSJリート 東証リート指数が対象、信託報酬0.1728%

     1660 MXS高利Jリート 野村高利回りJリート指数が対象、信託報酬0.27%

     あたりをメインに考え、個別REITは格付け・利回り・NAV等を参考に検討します。

     

    ・ソーシャルレンディング

     maneo、SBIソーシャルレンディング この2社がメインと考えています。

     OwnersBook は追加するかもしれません。エクイティ型案件も少額試すかもしれません。

     LC LENDING は様子見です。4月4日に社長が変わり6月にも変わる予定との事。

     Crowdcredit は現状維持か・・・若干減らす可能性も。

     LuckyBank は撤退予定です。

     

    今後、信頼できそうな事業者(上場会社)がソーシャルレンディングを開始しましたら、分散のために投資を考えたいですね。

     

     

    【購入タイミング】

    現在、株式市場は高値からやや下落し、今後も下落するのか? 持ちこたえるのか?

    といったところでしょうか。

    株式市場が大きく下落するまではソーシャルレンディングに追加投資しようと思います。

    ETFやREITは、株式市場が大きく下落して安くなった時に仕込みたいですね。

    更に大幅に下落した時には、日本株のETF・外国株のETFも狙いたいと思います。

    その頃になったら、ソーシャルレンディングから株式に資金を一部移す・・・と考えています。

     

     

     

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    インカムゲイン+キャピタルゲインの記録

    2018年1月:+144,355円
    2018年2月:+205,512円
    2018年3月:+93,349円
    2018年4月:+225,152円
    2018年5月:+90,632円
    2018年6月:+221,351円
    2018年7月:+135,784円

    ※源泉徴収後の金額
    ※不動産賃貸,FXを除く

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